Apa itu Profil Risiko Portofolio?

Apa itu Profil Risiko dalam Portofolio Investasi?

Profil Risiko Portofolio merupakan fitur pada Bibit yang menyajikan perbandingan antara Alokasi Portofolio yang kamu miliki dengan tipe investor pada Profil Risiko yang kamu peroleh setelah menjawab pertanyaan dari Robo Advisor Bibit.

Baca Juga: Apa itu Profil Risiko?

Sama seperti Profil Risiko, Alokasi Portofolio kamu juga akan dikelompokkan ke dalam 3 tipe:
Konservatif
Moderat
Agresif

Melalui fitur ini, Bibit akan memberikan rekomendasi alokasi aset apa saja yang perlu diseimbangkan (rebalance), agar alokasi aset yang kamu miliki tetap mengacu / mendekati profil risiko kamu. Dengan demikian, kamu dapat mengalokasikan aset di Bibit secara optimal, sesuai dengan profil risiko kamu.

Bagaimana Cara Melihat Profil Risiko Portofolio Investasi?

Kamu dapat melihat perbandingan Alokasi Portofolio dan Profil Risiko kamu pada menu Profil Risiko Portofolio dengan langkah berikut:
Masuk ke menu Portofolio


Klik pada label Profil Risiko Portofolio kamu (yang menunjukan apakah alokasi portofolio kamu termasuk ke dalam tipe Konservatif, Moderat atau Agresif)


Bibit akan menampilkan halaman detail perbandingan Alokasi Portofolio & Profil Risiko kamu pada masing-masing tipe alokasi aset sebagai berikut:
Pasar Uang & Cash → Meliputi aset produk Reksa Dana Pasar Uang (RDPU), Cash & Stable Earn
Obligasi → Meliputi aset produk Reksa Dana Obligasi (RDO), SBN Ritel & Obligasi FR
Saham & Campuran → Meliputi aset produk Reksa Dana Saham (RDS), Reksa Dana Campuran (RDC) & Saham

Apa yang dimaksud dengan “Rebalance” pada Alokasi Portofolio Investasi?

Apabila salah satu Alokasi Portofolio kamu tidak memiliki tipe yang sama dengan tipe investor pada Profil Risiko kamu (Alokasi Portofolio ≠ Profil Risiko), Bibit akan memberikan rekomendasi agar kamu melakukan Rebalance dengan cara melakukan top up pada aset yang memiliki alokasi lebih kecil dari profil risiko. Dengan proses Rebalance, nilai aset kamu akan disesuaikan dengan saran alokasi optimal yang direkomendasikan Bibit berdasarkan Profil Risiko yang kamu miliki.

Bagaimana Cara Melakukan Rebalance?

Klik Rebalance pada salah satu aset alokasi yang ingin disesuaikan.

Catatan: Apabila tombol Rebalance tidak muncul, artinya Alokasi Portofolio kamu telah sesuai dengan Profil Risiko kamu.

Bibit akan menampilkan Saran Nominal Rebalancing yang dapat kamu gunakan sebagai acuan untuk menambah porsi aset kamu di alokasi tersebut. Selanjutnya, silakan pilih salah satu jenis produk.

Catatan: Opsi jenis produk akan ditampilkan sesuai dengan alokasi aset yang kamu pilih.

Pilih produk yang ingin dibeli.


Lalu, lakukan proses pembelian dan pembayaran seperti biasa.


Silakan merujuk pada artikel berikut ini untuk melihat detail cara pembelian produk di Bibit:
Cara Melakukan Pembelian Reksa Dana
Cara Melakukan Pembelian Stable Earn
Cara Melakukan Pembelian SBN
Cara Melakukan Pembelian Obligasi FR
Cara Melakukan Pembelian Saham

Diperbarui pada: 27/02/2024