Net Asset Value (NAV) Beli dan NAV Rata-rata pada Reksa Dana

Apa itu NAV?

Net Asset Value (NAV) adalah harga per unit penyertaan Reksa Dana pada hari tertentu. Bisa dibilang ini harga “satuan” kalau kamu mau beli atau jual Reksa Dana.

Apa itu NAV Beli?

NAV beli adalah nilai per unit Reksa Dana pada saat transaksi pembelianmu diproses oleh Manajer Investasi.

• Kalau kamu beli Reksa Dana hari ini, pembelianmu tidak langsung pakai NAV hari ini, melainkan pakai NAV pada saat transaksi dicatat oleh Manajer Investasi (biasanya T+1 atau T+2 hari bursa).
• Jadi harga per unit bisa berbeda dari harga saat kamu melakukan order di aplikasi.

Contoh:

1. Kamu beli Reksa Dana A hari ini, 26 Agustus 2025 jam 15:00 dengan NAV Rp1.000.
2. Pembelian kamu akan diproses oleh tim Bibit di tanggal 27 Agustus 2025 jam 09:00. Hal ini karena cut off Pembelian/Penjualan Reksa Dana ada di jam 13:00 pada hari kerja dan sebelumnya kamu submit pembelian diatas jam 13:00 (baca tentang cut off pembelian disini). Anggaplah NAV di tanggal 27 Agustus adalah Rp1.100, maka kamu akan mendapat NAV Rp1.100.

Apa itu NAV Rata-rata?

NAV rata-rata adalah rata-rata harga per unit dari seluruh pembelian Reksa Dana yang sudah kamu lakukan, nilai ini membantu kamu melihat rata-rata “modal masuk” dari seluruh pembelian Reksa Dana.

Bagaimana Cara Menghitung NAV Rata-rata?

NAV rata-rata dihitung dengan membagi total nilai pembelian dengan total unit yang kamu miliki.

Contoh:

1. Kamu beli Reksa Dana A seharga Rp1.000.000 di NAV Rp1.000, maka kamu dapat 1.000 unit.
2. Kamu beli lagi Reksa Dana A seharga Rp500.000 di NAV Rp1.250, kamu dapat 400 unit.

Sehingga:

• Total pembelian = Rp1.500.000
• Total unit = 1.400

Dengan begitu, NAV rata-rata investasi kamu adalah 1.500.000/1.400 = Rp1.071,43 per unit.

Kenapa NAV Rata-rata Saya bisa Berubah?

Karena setiap kali kamu melakukan pembelian baru, harga (NAV beli) bisa berbeda dengan pembelian sebelumnya. Sehingga, perbedaan harga ini akan otomatis dihitung ulang untuk mendapatkan NAV rata-rata terbaru.

Diperbarui pada: 27/08/2025