Performa Portofolio Saya di Bibit

Apakah Itu Performa Portofolio?

Performa Portofolio adalah laporan investasi yang Bibit hadirkan untuk kamu yang ingin melihat kinerja aset investasi serta kinerja kamu sebagai investor secara keseluruhan.
Pada laporan ini, kamu dapat melihat grafik pergerakan nilai investasi dalam periode tertentu, alokasi investasi kamu di setiap produk investasi serta keuntungan terealisasi yang kamu dapatkan.

Bagaimana Cara Melihat Performa Portofolio Saya?

Untuk dapat melihat Performa Portofolio, kamu harus bertransaksi setidaknya 1 kali di Bibit. Jika telah memenuhi kriteria, masuk ke tab Portofolio, kemudian klik titik tiga pada kanan atas halaman Portofolio dan klik Lihat Performa Portofolio.

Bagaimana Cara Melihat Performa Portofolio pada Periode Tertentu?

Untuk melihat Performa Portofolio kamu (terutama untuk Nilai Portofolio, profit/loss, dan grafik) dapat dilihat berdasarkan periode tertentu seperti 1 hari, 1 minggu, 1 bulan, 3 bulan, tahun ini, 1 tahun, 3 tahun, 5 tahun, 10 tahun, hingga seluruh periode.
Untuk melihat dalam periode tertentu, kamu hanya perlu memilih filter yang telah tersedia di grafik pergerakan nilai investasi. Periode lainnya akan tampil setelah data telah tersedia.



Nilai Portofolio adalah total nilai investasi dari semua produk investasi yang kamu miliki berdasarkan periode yang kamu pilih. Berikut definisi nilai portofolio pada masing-masing produk investasi:

Produk Investasi	Definisi Nilai Portofolio
Reksa Dana	Nilai investasi Reksa Dana (Modal Investasi) ditambah dengan nilai keuntungan Reksa Dana (Unrealized Gain/Loss)
Saham	Nilai investasi Saham (Modal Investasi) ditambah dengan nilai keuntungan Saham (Unrealized Gain/Loss) termasuk Open Order Saham
SBN	Nilai investasi SBN (Modal Investasi)
Obligasi FR	Nilai investasi Obligasi FR (Modal Investasi) ditambah dengan Kupon Berjalan dan Kupon Penjual
Stable Earn	Nilai investasi Stable Earn (Modal Investasi) ditambah dengan Keuntungan Berjalan
RDN Wallet	Saldo Trading yang merupakan saldo yang dapat digunakan untuk melakukan transaksi jual/beli Saham

Catatan:
Untuk informasi lainnya terkait Kupon Berjalan dan Kupon Penjual, kamu bisa kunjungi Apa itu Yield, Kupon, Kupon Penjual, dan Kupon Berjalan pada Investasi Obligasi?



Profit/Loss adalah total keuntungan (kenaikan/penurunan) yang kamu dapatkan dari semua produk investasi yang kamu miliki berdasarkan periode yang kamu pilih. Berikut definisi keuntungan pada masing-masing produk investasi:

Produk Investasi	Definisi Keuntungan
Saham dan Reksa Dana	Nilai keuntungan (Unrealized Gain/Loss) yang merupakan selisih dari harga beli dan harga jual
SBN	Nilai keuntungan SBN berdasarkan total kupon yang telah kamu terima (Kupon Cair)
Obligasi FR	Total Kupon Harian yang merupakan nilai keuntungan Obligasi FR berdasarkan total kupon yang merupakan hak kamu yang diakumulasi setiap hari dari tanggal pembelian (Kupon Harian) termasuk kupon yang telah kamu terima (Kupon Cair)
Stable Earn	Keuntungan Berjalan yang merupakan total keuntungan yang diakumulasi setiap hari dari tanggal pembelian sampai hari ini

Persentase Profit/Loss (P&L) untuk semua Produk Investasi = Total P&L / (Total Modal Investasi + Saldo Trading) * 100%


Untuk lebih jelasnya, mari lihat contoh simulasi berikut ini:
Budi mulai berinvestasi di Bibit pada bulan Januari dan membeli Reksa Dana dan produk investasi lainnya senilai Rp10,000,000.
Setelah 3 bulan (April), Budi memantau portofolio nya dan nilai investasinya berkembang menjadi Rp10,100,000 (keuntungan yang didapat sebesar Rp100,000).
Bulan berikutnya (Mei), Budi kembali memantau portofolionya dan kini telah berkembang lagi menjadi Rp10,300,000 (keuntungan yang didapat sebesar Rp300,000).
Artinya ada kenaikan keuntungan sebesar Rp200,000 dalam 1 bulan terakhir yaitu dari April ke Mei (didapatkan dari Rp300,000 - Rp100,000). Rp200,000 ini merupakan 2% dari modal investasi Rp10,000,000 (berdasarkan produk investasi yang dimiliki Budi).

Apakah itu Produk Investasi?

Produk Investasi menggambarkan besaran alokasi investasi kamu secara keseluruhan di setiap tipe instrumen investasi, mulai dari Reksa Dana, SBN, Obligasi FR, Saham, Stable Earn dan RDN Wallet.

Kamu dapat melihat performa investasi kamu pada setiap produk investasi dengan informasi sebagai berikut:
Persentase alokasi produk investasi tersebut dari total nilai portofolio kamu
Total produk pada masing-masing produk investasi
Nilai portofolio berdasarkan produk investasi
Keuntungan berdasarkan produk investasi

Apakah itu Keuntungan Terealisasi (All Time)?

Keuntungan Terealisasi adalah jumlah keuntungan/kerugian (nett) yang sudah kamu dapatkan sejak hari pertama kamu berinvestasi di Bibit. Keuntungan Terealisasi dihitung dari:
Penjualan Aset (Nett) yaitu total keuntungan dari penjualan unit aset investasi kamu yang terdiri dari Capital Gain/Loss setiap produk investasi (Reksa Dana, SBN, Obligasi FR, Saham, dan Stable Earn) dan Kupon Berjalan (Nett) dari produk investasi SBN (Pasar Sekunder), Obligasi FR, dan Stable Earn.
Kupon Cair adalah total keuntungan dari kupon Obligasi Negara (SBN dan Obligasi FR) yang telah kamu terima baik dari pembagian kupon sebelum Jatuh Tempo maupun ketika Jatuh Tempo
Dividen Saham yaitu total keuntungan dividen dengan tipe Tunai (Cash) yang telah kamu terima dari kepemilikan Saham kamu
Pencairan Obligasi yaitu total keuntungan dari pencairan Jatuh Tempo Obligasi (FR, SBN, dan Stable Earn)

Catatan:
Untuk aset Saham baik penjualan Saham maupun Dividen Saham, data dihitung mulai dari tanggal kamu melakukan upgrade ke Bibit Plus
Untuk informasi lainnya terkait Keuntungan Terealisasi, kamu bisa kunjungi Bagaimana Cara Melihat Keuntungan Terealisasi Saya?

Kapan Data Portofolio Chart Diperbarui?

Data portofolio chart diperbarui setiap hari pukul 09.45 WIB dengan menggunakan data H-1 sebagai data terbaru. Sebagai contoh hari ini tanggal 21 November 2023 maka pada pukul 09.45 WIB (hari ini) data portfolio chart kamu akan diperbarui dengan menggunakan data terbaru hingga tanggal 20 November 2023.

Setiap kamu melakukan transaksi beli atau jual, hal itu akan mempengaruhi nilai Performa Portofolio kamu dengan ketentuan sebagai berikut:

Produk Investasi	Transaksi Beli	Transaksi Jual
Reksa Dana	Ketika transaksi pembelian kamu telah diverifikasi Manager Investasi	Ketika kamu membuat pesanan (order) penjualan
SBN	Ketika transaksi pembelian kamu telah berhasil	Ketika kamu membuat pesanan (order) penjualan
Obligasi FR dan Stable Earn	Ketika transaksi pembelian kamu telah berhasil	Ketika kamu membuat pesanan (order) penjualan
Saham	Ketika jam bursa tutup	Ketika jam bursa tutup

Untuk Reksa Dana USD akan dikonversikan menjadi rupiah berdasarkan kurs saat pembelian (untuk harga beli) dan kurs saat penjualan (untuk harga jual) dengan menggunakan acuan kurs pada Bank BCA setiap jam 15.00 WIB di hari yang sama. Sehingga akan ada kemungkinan selisih apabila waktu pencairan dana dari bank penampung terlambat atau menggunakan acuan kurs selain dari Bank BCA.

Diperbarui pada: 16/10/2024