Performa Portofolio Saya di Bibit
Apakah Itu Performa Portofolio?
Performa Portofolio adalah laporan investasi yang Bibit hadirkan untuk kamu yang ingin melihat kinerja aset investasi serta kinerja kamu sebagai investor secara keseluruhan.
Pada laporan ini, kamu dapat melihat grafik pergerakan nilai investasi dalam periode tertentu, alokasi investasi kamu di setiap produk investasi serta keuntungan terealisasi yang kamu dapatkan.
Bagaimana Cara Melihat Performa Portofolio Saya?
Untuk dapat melihat Performa Portofolio, kamu harus bertransaksi setidaknya 1 kali di Bibit. Jika telah memenuhi kriteria, masuk ke tab Portofolio, kemudian klik titik tiga pada kanan atas halaman Portofolio dan klik Lihat Performa Portofolio.
Bagaimana Cara Melihat Performa Portofolio pada Periode Tertentu?
Grafik pergerakan nilai investasi kamu dapat dilihat berdasarkan periode tertentu seperti 1 minggu, 1 bulan, 3 bulan, tahun ini, 1 tahun, 3 tahun, 5 tahun, 10 tahun, hingga seluruh periode.
Untuk melihat dalam periode tertentu, kamu hanya perlu memilih filter yang telah tersedia di grafik pergerakan nilai investasi. Periode lainnya akan tampil setelah data telah tersedia.
Bagaimana Cara Menghitung Nilai Portofolio?
Nilai Portofolio adalah total nilai investasi dari semua produk investasi yang kamu miliki. Berikut definisi nilai portofolio pada masing-masing produk investasi:
| Produk Investasi | Definisi Nilai Portofolio |
|---|---|
| Reksa Dana dan Saham | Nilai investasi yang kamu investasikan sesuai dengan valuasi saat ini di pasar (H+0) |
| SBN | Nilai investasi obligasi (modal investasi) |
| Obligasi FR | Nilai investasi obligasi (modal investasi) ditambah dengan Kupon Berjalan |
| Stable Earn | Nilai investasi obligasi (modal investasi) ditambah dengan Keuntungan Berjalan |
| RDN Wallet | Saldo trading yang merupakan saldo yang dapat digunakan untuk melakukan transaksi jual/beli Saham |
Keuntungan adalah total profit/loss yang kamu dapatkan dari semua produk investasi yang kamu miliki. Berikut definisi keuntungan pada masing-masing produk investasi:
| Produk Investasi | Definisi Keuntungan |
|---|---|
| Saham dan Reksa Dana | Nilai keuntungan didapat dari selisih harga beli dan harga jual |
| SBN | Nilai keuntungan didapat dari Kupon Diterima |
| Obligasi FR | Nilai keuntungan didapat dari Total Kupon Harian (TKH) |
| Stable Earn | Nilai keuntungan didapat dari Keuntungan Berjalan |
Apakah itu Produk Investasi?
Produk Investasi menggambarkan besaran alokasi investasi kamu secara keseluruhan di setiap tipe instrumen investasi, mulai dari Reksa Dana, SBN, Obligasi FR, Saham, Stable Earn dan RDN Wallet.
Kamu dapat melihat performa investasi kamu pada setiap produk investasi dengan informasi sebagai berikut:
Persentase alokasi produk investasi tersebut dari total nilai portofolio kamu
Total produk pada masing-masing produk investasi
Nilai portofolio berdasarkan produk investasi
Keuntungan berdasarkan produk investasi
Apakah itu Keuntungan Terealisasi?
Keuntungan Terealisasi adalah jumlah keuntungan/kerugian (nett) yang sudah kamu dapatkan sejak hari pertama kamu berinvestasi di Bibit.
Keuntungan Terealisasi dihitung dari:
Penjualan unit aset investasi yang terdiri Capital Gain/Loss dari setiap produk investasi dan Kupon Berjalan (Nett) hanya untuk Obligasi FR
Kupon cair Obligasi Negara (SBN & FR)
Dividen saham (untuk aset saham, data dihitung mulai dari tanggal kamu melakukan upgrade ke Bibit Plus)
Capital Gain/Loss adalah selisih nilai jual dan modal investasi yang kamu dapatkan setelah dipotong pajak dan bea meterai (untuk Obligasi Negara)
Untuk informasi lainnya terkait Keuntungan Terealisasi, kamu bisa kunjungi Bagaimana Cara Melihat Keuntungan Terealisasi Saya?
Kapan Data Portofolio Chart Diperbarui?
Data portofolio chart diperbarui setiap hari pukul 09.45 WIB dengan menggunakan data H-1 sebagai data terbaru. Sebagai contoh hari ini tanggal 21 November 2023 maka pada pukul 09.45 WIB (hari ini) data portfolio chart kamu akan diperbarui dengan menggunakan data terbaru hingga tanggal 20 November 2023.
Setiap kamu melakukan transaksi beli atau jual, hal itu akan mempengaruhi nilai Performa Portofolio kamu dengan ketentuan sebagai berikut:
| Produk Investasi | Transaksi Beli | Transaksi Jual |
|---|---|---|
| Reksa Dana | Ketika transaksi pembelian kamu telah diverifikasi Manager Investasi | Ketika kamu membuat pesanan (order) penjualan |
| SBN | Ketika transaksi pembelian kamu telah berhasil | Ketika kamu membuat pesanan (order) penjualan |
| Obligasi FR dan Stable Earn | Ketika transaksi pembelian kamu telah berhasil | Ketika kamu membuat pesanan (order) penjualan |
| Saham | Ketika jam bursa tutup | Ketika jam bursa tutup |
Untuk Reksa Dana USD akan dikonversikan menjadi rupiah berdasarkan kurs saat pembelian (untuk harga beli) dan kurs saat penjualan (untuk harga jual) dengan menggunakan acuan kurs pada Bank BCA setiap jam 15.00 WIB di hari yang sama. Sehingga akan ada kemungkinan selisih apabila waktu pencairan dana dari bank penampung terlambat atau menggunakan acuan kurs selain dari Bank BCA.
Diperbarui pada: 18/03/2024
Terima kasih!